金融机构应履行的反洗钱义务是什么(金融机构应当履行哪些反洗钱义务)

金融机构应当履行哪些反洗钱义务

1、条金融机构履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。第十四条金融机构及其工作人员应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动。

2、“金融机构应履行的反洗钱义务主要包括：客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额教益和可疑交易报告制度、反洗钱内部控制制度四项义务。

3、金融机构应当履行客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额教益和可疑交易报告制度、反洗钱内部控制制度的反洗钱义务。

4、“履行客户尽职调查、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告、反洗钱特别预防措施反洗钱义务是反洗钱工作的要求，也体现了国际通行的反洗钱框架和要求。”王新表示。

5、金融机构是反洗钱工作的前沿阵地，能够识别和发现犯罪资金，通过追踪犯罪资金的流向，预防和打击犯罪活动。金融机构是反洗钱的第一道防线。任何一家银行办理业务时，银行工作人员都会核实的真实身份及交易目的、交易性质。若银行留存的账户存异常交易，银行会采取适当的风险防控措施。

6、答：根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》法律的规定，金融机构应履行的反洗钱义务主要包括：金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度，设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，制定反洗钱内部操作规程和控制措施，对工作人员进行反洗钱培训，增强反洗钱工作能力。